高資產客戶財富持續增長，資產規模即將突破2兆元大關。根據金管會最新統計，截至2025年10月底，資產逾億元的高資產客戶數量已達18,540人，較去年同期增加74.1%。高資產客戶的管理資產規模（AUM）達到1兆9946億元，年增50.95%，預計11月底即可突破2兆元大關。
金管會表示，自2019年底推出「財富管理新方案」（財管2.0方案）以來，已核准21家銀行辦理高資產業務。2020年8月，金管會發布「銀行辦理高資產客戶適用之金融商品及服務管理辦法」，進一步放寬銀行申請辦理資產超過億元的高資產業務。此舉有效推動了高資產客戶人數和財富規模的增長。
根據統計，2024年10月底的高資產客戶人數為11,106人，而今年10月底增至18,540人，顯示今年高資產客戶數量大幅增長。從財富規模來看，去年10月底的高資產客戶AUM為1兆3214億元，今年增加至1兆9946億元，距離2兆元大關僅差54億元，金融業者預期，以目前的速度，11月即可達成目標。
在資產配置方面，10月底高資產客戶AUM的資產配置主要集中在存款（44.9%）、基金（16.5%）、債券（13.7%）、保險（11.1%）和境外結構型商品（6.6%）。其中，存款占比最高，達44.9%。銀行局副局長張嘉魁指出，存款和保險的占比減少，而基金、債券和境外結構型商品的占比增加，主要原因可能是市場預期持續降息，促使客戶增加高收益商品配置以獲取更多報酬。
此外，證期局表示，截至今年10月底，已核准10家證券商辦理高資產客戶業務，自2020年開辦以來，累計高資產客戶數達1606人，累計交易金額約4125億元。與2024年10月底相比，累計客戶數增加501人（45%），累計交易金額增加1644億元（66%）。
在地方資產管理專區方面，證期局統計顯示，已有14家投信投顧申請進駐專區，核准11家；券商申請10家，核准7家。獲核准的投信業包括聯博投信、富達投信、保德信投信、第一金投信、統一投信等5家；投顧業包括富蘭克林投顧、霸菱投顧、富盛投顧、全球投顧、瑞源投顧、中租投顧等6家；券商則有永豐金證券、中信證券、玉山證券、兆豐證券、國泰證券、元大證券、群益金鼎證券等7家。
總體來看，高資產客戶財富的增長不僅反映了經濟的穩健發展，也顯示出金融機構在提供財富管理服務方面的持續進步和創新。